Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

原文标题:How to Double Down on DeFi原文作者:William M. Peaster原文来源:Bankless编译:Nicole,MarsBit

亲爱的Bankless team用户:

今年最大规模的加密货币奔溃背后有一个共同的主题,那就是中心化金融体的巨大风险。

从3AC和Celsius到FTX(也许很快还会有Genesis?)——大量的中心化加密实体正在暴雷,用户们承担了悲剧的后果。

对于那些想要出逃中心化金融而拥抱defi的消费者来说,Defi的复杂程度往往令人望而生畏。DeFi工具通常比CeFi工具更难导航和发现,但这种转型的回报是巨大的。

本周,我们通过William的教程回到基础起点,教会大家使用DeFi的最佳工具。

– Bankless team

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

在最近由FTX驱动的加密货币中心化金融领域的大地震发生之时,另一边的以太坊上,顶级DeFi项目们都保持着良好的发展。

这些经过实战考验的去中心化协议向我们展示了个人在链上管理自己资金的可行性,从而远离FTX领导层这样腐败中间人和组织。

因此,Bankless将用这篇文章带你学会Defi,用最好的方法来管理自己的加密货币,通过使用目前最有效的dapps来进一步参与到DeFi。

l 目标:加倍在DeFi

l 技能:初学者

l 工作时间:1小时

l 投资回报率:自我安全的在线资金管理

如何使DeFi成为你的加密基础命令

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

为什么DeFi比以往更重要

在FTX崩盘之后,那些将自己的资金存放在中心化托管交易所里的交易员们经历了惨痛的教训,发现他们手上所持有的的秘钥并不归属于自己,因此,你的资金也变成了别人的资金。

FTX的领导者们一直在滥用他们的权力,他们从从用户那里窃取了资金,并且一直过着铺张浪费且奢靡的生活,这些受害者中,很多其实都是普普通通的人,他们只是通过中心化的简易程序来管理和增长自己的资产,他们并没有错。

但是他们却蒙受的巨大的损失。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

这就是为什么DeFi如此重要。

真正的DeFi能实现去中介化的操作,可以让普通人和机构都能在自我保管自己资产的同时管理自己的资金。例如,在使用Uniswap这样的去中心化交易所(DEX)时,你才能真正控制存入、交易或提取资金,从而进行实质的资金管理。

你可以在网络上管理你的资产,也就是将自己的财政权,掌握在自己的手上。但是,假如你是DeFi的新手,或者你已经有一段时间没有涉足这个领域了,在后FTX时代,最值得关注的应用是什么呢?

1). Maker + Oasis借贷平台

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

Maker和Oasis是DeFi中最古老和最可靠的两个应用程序。

Maker是一个去中心化的借贷协议,在这里你可以担保像ETH这样的加密货币,然后用你的抵押品借入DAI美元稳定币。Oasis是建立Maker Vault(也就是借入头寸)的领先前端,只需点击几下即可。

假设你准备长期做多ETH,并且如果可能的话,你不想卖出任何一个ETH,但你也有周期性的生活开支,一点额外的流动性可以帮助你走的更远。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

在这里,加入Maker + Oasis组合,你可以从质押资产中提取DAI流动性,然后根据需要出售DAI,并在一段时间内按照适合你的时间表偿还贷款。查看这个完整的教程,一步一步地按照指引操作。

你的主要责任是什么?通过确保你的资产库在整个过程中保持足够的质押品来避免清算。幸运的是,这种管理从未如此简单,因为Oasis现在为管理你的头寸提供自动买进/卖出和止损保护。

2) Aave用于借贷ETH

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

多年来,Bankless认为从理论上来看,ETH正在成为互联网本身的结算层和无风险利率。

与此类似,正如Zerion在上面的推文中所指出的,Aave的ETH贷款市场有点像DeFi原生的“无风险”利率,通常提供约1%的APY收益率。

对于不熟悉的人来说,Aave是一个去中心化和非托管的流动性协议。这意味着Aave是一个借贷系统,用户可以用抵押品借款或借出加密货币,从利息中赚取收益。

也就是说,如果你有一些长期持有的ETH,但不介意在此基础上获得一些被动收入,那么在Aave上放贷是一个非常可靠的考虑途径。而且,Defisafsafety团队目前对Aave的评分为94%。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

如果你想尝试这个工具,你只需前往app.aave.com,连接您的钱包,按“供应”在ETH借贷市场,然后填写所需参数,完成您的存款交易。随着时间的推移,你将从借款人支付相应的利息中获得收益。

3) 用于交易加密货币的Uniswap

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

Uniswap是迄今为止最成功且久经考验的DEX。

大多数加密货币都是以太坊虚拟机(EVM)区块链上的ERC20代币,所以你可以使用Uniswap 来交易任何加密货币,比如目前部署在以太坊、Polygon、Arbitrum和optimistic等。

因此,如果你想要或需要交易,你不需要把资金放在CEX上。将Uniswap与你自己控制的钱包一起使用,可以满足大多数交换需求,基本上是全部的交易需要。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

在Uniswap上进行交易也非常简单。登录app.uniswaap.org,连接你的钱包,选择你想要交易的代币和你想要得到的代币,然后用你的钱包完成交换交易。

如果您在查找想要的代币时遇到麻烦,你可以尝试在像GeckoTerminal这样的服务上搜索该代币,它可以很容易地通过链上系统和DEX搜索代币交易对,例如Arbitrum对Uniswap。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

额外提醒:DeFi Saver的程序升级

DeFi Saver是一个先进的DeFi管理平台。

还记得Oasis是Maker的一个简单前端吗?相比之下,DeFi Saver就像是多个顶级DeFi项目在多个链上的专业前端,即以太坊、Arbitrum和Optimism 。

事实上,一旦你掌握了使用Maker、Aave和Uniswap的诀窍,一个很好的方法就是将你的建仓导入到DeFi Saver,这样你就可以有一个一站式的中心来自动化的Defi管理器,来满足你越来越高级的DeFi需求。

目前,该平台支持Maker, Compound, Aave, Reflexer和liquid头寸。它还提供了一个支持Lifi的代币桥,一个支持0x的DEX UI,以及其它高级且实用的功能,比如:

l Smart Savings -一个管理后台,可以计划DeFi收益率的选项

l Loan Shifter -一个在协议之间迁移您的DeFi贷款的工具

l Recipe Creator—用于在单个事务中创建和执行一系列DeFi操作的构建器UI

l Simulation Mode – 一个沙盒环境,在这里你可以测试DeFi Saver的功能,而不使用真正的加密资产来测试

真正的 DeFi将进入高速发展

DeFi的生态系统成立到现在还不到5年。虽然它仍然有一些粗糙的技术问题,也有很多需要更多进步的地方,但这一切优化都正在进行。

毫无疑问的是,这种进步将站在巨人的肩膀上去进步,进化,和深化, 比如Maker, Aave和Uniswap这样的DeFi重量级产品,这些巨人们已经经过了多场战斗的考验,并获得了巨大的市场和生存空间。如今,在这些去中心化的重量级平台上使用和建立商店,可以帮助你在未来几年安全地度过你的链上之旅。

 行动步骤

l 用Maker、Aave和Uniswap等经过验证的协议在DeFi上建立自己的领地

l 用DeFi Saver来带领你的DeFi“基本命令”功能到更高级别

l 也可以查看我们之前的文章,来学习如何用Defi来接管你的加密资产

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Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

星期四 2022-11-24 1:05:12

亲爱的Bankless team用户:

今年最大规模的加密货币奔溃背后有一个共同的主题,那就是中心化金融体的巨大风险。

从3AC和Celsius到FTX(也许很快还会有Genesis?)——大量的中心化加密实体正在暴雷,用户们承担了悲剧的后果。

对于那些想要出逃中心化金融而拥抱defi的消费者来说,Defi的复杂程度往往令人望而生畏。DeFi工具通常比CeFi工具更难导航和发现,但这种转型的回报是巨大的。

本周,我们通过William的教程回到基础起点,教会大家使用DeFi的最佳工具。

– Bankless team

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

在最近由FTX驱动的加密货币中心化金融领域的大地震发生之时,另一边的以太坊上,顶级DeFi项目们都保持着良好的发展。

这些经过实战考验的去中心化协议向我们展示了个人在链上管理自己资金的可行性,从而远离FTX领导层这样腐败中间人和组织。

因此,Bankless将用这篇文章带你学会Defi,用最好的方法来管理自己的加密货币,通过使用目前最有效的dapps来进一步参与到DeFi。

l 目标:加倍在DeFi

l 技能:初学者

l 工作时间:1小时

l 投资回报率:自我安全的在线资金管理

如何使DeFi成为你的加密基础命令

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

为什么DeFi比以往更重要

在FTX崩盘之后,那些将自己的资金存放在中心化托管交易所里的交易员们经历了惨痛的教训,发现他们手上所持有的的秘钥并不归属于自己,因此,你的资金也变成了别人的资金。

FTX的领导者们一直在滥用他们的权力,他们从从用户那里窃取了资金,并且一直过着铺张浪费且奢靡的生活,这些受害者中,很多其实都是普普通通的人,他们只是通过中心化的简易程序来管理和增长自己的资产,他们并没有错。

但是他们却蒙受的巨大的损失。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

这就是为什么DeFi如此重要。

真正的DeFi能实现去中介化的操作,可以让普通人和机构都能在自我保管自己资产的同时管理自己的资金。例如,在使用Uniswap这样的去中心化交易所(DEX)时,你才能真正控制存入、交易或提取资金,从而进行实质的资金管理。

你可以在网络上管理你的资产,也就是将自己的财政权,掌握在自己的手上。但是,假如你是DeFi的新手,或者你已经有一段时间没有涉足这个领域了,在后FTX时代,最值得关注的应用是什么呢?

1). Maker + Oasis借贷平台

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

Maker和Oasis是DeFi中最古老和最可靠的两个应用程序。

Maker是一个去中心化的借贷协议,在这里你可以担保像ETH这样的加密货币,然后用你的抵押品借入DAI美元稳定币。Oasis是建立Maker Vault(也就是借入头寸)的领先前端,只需点击几下即可。

假设你准备长期做多ETH,并且如果可能的话,你不想卖出任何一个ETH,但你也有周期性的生活开支,一点额外的流动性可以帮助你走的更远。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

在这里,加入Maker + Oasis组合,你可以从质押资产中提取DAI流动性,然后根据需要出售DAI,并在一段时间内按照适合你的时间表偿还贷款。查看这个完整的教程,一步一步地按照指引操作。

你的主要责任是什么?通过确保你的资产库在整个过程中保持足够的质押品来避免清算。幸运的是,这种管理从未如此简单,因为Oasis现在为管理你的头寸提供自动买进/卖出和止损保护。

2) Aave用于借贷ETH

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

多年来,Bankless认为从理论上来看,ETH正在成为互联网本身的结算层和无风险利率。

与此类似,正如Zerion在上面的推文中所指出的,Aave的ETH贷款市场有点像DeFi原生的“无风险”利率,通常提供约1%的APY收益率。

对于不熟悉的人来说,Aave是一个去中心化和非托管的流动性协议。这意味着Aave是一个借贷系统,用户可以用抵押品借款或借出加密货币,从利息中赚取收益。

也就是说,如果你有一些长期持有的ETH,但不介意在此基础上获得一些被动收入,那么在Aave上放贷是一个非常可靠的考虑途径。而且,Defisafsafety团队目前对Aave的评分为94%。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

如果你想尝试这个工具,你只需前往app.aave.com,连接您的钱包,按“供应”在ETH借贷市场,然后填写所需参数,完成您的存款交易。随着时间的推移,你将从借款人支付相应的利息中获得收益。

3) 用于交易加密货币的Uniswap

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

Uniswap是迄今为止最成功且久经考验的DEX。

大多数加密货币都是以太坊虚拟机(EVM)区块链上的ERC20代币,所以你可以使用Uniswap 来交易任何加密货币,比如目前部署在以太坊、Polygon、Arbitrum和optimistic等。

因此,如果你想要或需要交易,你不需要把资金放在CEX上。将Uniswap与你自己控制的钱包一起使用,可以满足大多数交换需求,基本上是全部的交易需要。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

在Uniswap上进行交易也非常简单。登录app.uniswaap.org,连接你的钱包,选择你想要交易的代币和你想要得到的代币,然后用你的钱包完成交换交易。

如果您在查找想要的代币时遇到麻烦,你可以尝试在像GeckoTerminal这样的服务上搜索该代币,它可以很容易地通过链上系统和DEX搜索代币交易对,例如Arbitrum对Uniswap。

Bankless:CeFi 崩坏,哪些核心 DeFi 协议能扛起大旗?

额外提醒:DeFi Saver的程序升级

DeFi Saver是一个先进的DeFi管理平台。

还记得Oasis是Maker的一个简单前端吗?相比之下,DeFi Saver就像是多个顶级DeFi项目在多个链上的专业前端,即以太坊、Arbitrum和Optimism 。

事实上,一旦你掌握了使用Maker、Aave和Uniswap的诀窍,一个很好的方法就是将你的建仓导入到DeFi Saver,这样你就可以有一个一站式的中心来自动化的Defi管理器,来满足你越来越高级的DeFi需求。

目前,该平台支持Maker, Compound, Aave, Reflexer和liquid头寸。它还提供了一个支持Lifi的代币桥,一个支持0x的DEX UI,以及其它高级且实用的功能,比如:

l Smart Savings -一个管理后台,可以计划DeFi收益率的选项

l Loan Shifter -一个在协议之间迁移您的DeFi贷款的工具

l Recipe Creator—用于在单个事务中创建和执行一系列DeFi操作的构建器UI

l Simulation Mode – 一个沙盒环境,在这里你可以测试DeFi Saver的功能,而不使用真正的加密资产来测试

真正的 DeFi将进入高速发展

DeFi的生态系统成立到现在还不到5年。虽然它仍然有一些粗糙的技术问题,也有很多需要更多进步的地方,但这一切优化都正在进行。

毫无疑问的是,这种进步将站在巨人的肩膀上去进步,进化,和深化, 比如Maker, Aave和Uniswap这样的DeFi重量级产品,这些巨人们已经经过了多场战斗的考验,并获得了巨大的市场和生存空间。如今,在这些去中心化的重量级平台上使用和建立商店,可以帮助你在未来几年安全地度过你的链上之旅。

 行动步骤

l 用Maker、Aave和Uniswap等经过验证的协议在DeFi上建立自己的领地

l 用DeFi Saver来带领你的DeFi“基本命令”功能到更高级别

l 也可以查看我们之前的文章,来学习如何用Defi来接管你的加密资产